Prop Firm

Om du drömmer om att ha ett stort kapital pengar, utan att du själv behöver riskera ditt egna kapital, så är en Prop firm perfekt för dig. Detta är ett tradingbolag som tillåter dig att få tillgång till ett bolags kapital. Det fungerar så att du kommer att få pengar för att utföra trading åt dem, sedan delar ni på vinsten ifrån din trading.

Detta kommer verkligen att ta din trading till nästa nivå. I den här guiden så kommer vi att gå genom allt du behöver veta om hur en prop firma fungerar, samt vilka möjligheter det kommer att erbjuda dig.

Under de senaste åren så har verkligen prop firms blivit otroligt stort och populärt bland svenskar. Detta är för att prop trading är ett bra alternativ för den som inte vill syssla med trading för egna pengar. Namnet prop är en förkortning av Proprietary.

Detta innebär att du som daytrader inte kommer att syssla med trading med ditt egna kapital, utan du blir istället helt finansierad utav ett externt trading bolag, som i detta fall kallas för prop firm. Så det man kan säga är att en Prop firma kommer att fungera som en typ av hävstångseffekt för dig och din ekonomi. Detta för att en Prop firma har betydligt mer kapital än du troligen har.

Du kommer sedan att få en procentdel av de vinster som du gör, medans prop firman får resterande kapitalet. Det vanligaste är att du får 75% och Prop firman får 25%. Du kommer även att få en utbetalning av Prop firman antingen varje vecka eller varje månad. Detta gäller enbart om du har lyckats med att få en avkastning under månaden. Gör du inte detta, så kommer du inte att få några pengar.

Du ska tänka på att reglerna för en maximal drawdown fortfarande kommer att vara i effekt, när ett vanligt konto blir tillgängligt. Just därför ska du alltid vara medveten om den risken du löper i relation med din avkastning. Om det är så att du inte uppfyller alla kraven, så kommer du inte längre kunna vara med i spelet.

Dock på andra sidan, så kommer värdet på ditt konto att öka under ett flertals månader om du går efter samma drawback regler. Då kommer du att kunna handla för mera pengar. Om det är så att du är en bra trader, så kan detta resultera i att du kan handla för flera miljontals dollar. Då kan du verkligen kalla dig själv för en professionell daytrader.

Nej absolut inte, dock så ska du inte intala dig själv att du verkligen arbetar tillsammans med ditt valda prop firm bolag. Du ska nästan egentligen se det som att ditt prop firm bolag är din motståndare och ditt jobb är att du ska hålla dig till reglerna, detta så att bolaget inte har någon anledning till att sparka dig. För detta hade de mer än gärna gjort.

Du kan samtidigt använda dig utav den kunskap som krävs för att du ska kunna välja en prop firm som har en längre historik, samt bra användarbetyg. Ett sådant här bolag har med största sannolikhet hittat en bra balans mellan intäkter och kostnader, och de inser att de behöver betala de duktiga traders om de vill ha en bra image, och hålla sin verksamhet flytande på längre sikt. Detta även om bra daytraders är en kostnad för dem.

Som vi nämnde här ovan, så är det oftast inte riktiga pengar som du handlar för hos en prop firm, även efter du har passerat deras tester. Det kan först kännas konstigt och märkligt, men om man kollar utifrån ett skatte perspektiv så är det relativt enkelt.

När du får ditt kapital utbetalat ifrån en prop firm, så ska detta deklareras som en helt vanligt inkomst, precis som en lön eller ett konsultarvode. Du får helt enkelt betalt för ett jobb som du har utfört, se det som att du jobbar hemifrån med trading.

Det är dock alltid viktigt att du gör din egna due diligence, när det kommer till din valda prop firm i Sverige. Kommer du att handla med riktiga pengar eller inte?, hur fungerar allt bakom kulisserna? Detta kan komma att skilja sig åt mellan de olika bolagen, och det är verkligen ditt ansvar att ta reda på hur det kommer att se ut.

Det första du gör är att välja en av våra listade Prop firms i vår jämförelselista. Vi tar ett exempel att du väljer tradingbolaget X. Efter att du har klickat dig genom vår jämförelselista till tradingbolag X hemsida, och har registrerat dig. Så kommer du bli kontaktad utav en account manager ifrån tradingbolag X. De öppnar upp ett handelskonto för dig med cirka 100 000 USD. Detta kallas ett funded account.

Du kan sedan direkt börja handla med ditt kapital, och efter en månad om du lyckas generera en avkastning på minst 10%, vilket i detta fall skulle vara 10 000 USD, så har du nått en så kallad milstolpe. Detta innebär då att du har tjänat 75% av kapitalet, i detta fallet 7 500 USD.

Skulle det vara så att nästkommande månad, så gå det inte lika bra, och du istället skulle förlora 2%, vilket innebär att ditt konto faller till 107 800 USD. Då du haft en milstolpe på 110 000 USD, så innebär detta att du inte kommer att få något kapital alls den månaden. Dock så kommer du inte heller att behöva betala några pengar tillbaka alls heller.

Som du märker på vår ovanstående beräkning så kan det bli väldigt gynnsamt att syssla med prop trading i Sverige. Det kan vara så att du tidigare har testat på andra trading metoder som forex trading och CFD handel, men aldrig riktigt har lyckats med detta. Då kan en Prop firm vara helt perfekt för dig att komma igång med.

För ett antal år sedan så var man tvungen att vara en professionell trader som hade alla de rätta referenserna för att kunna handla med andras kapital. Dock under de senaste åren så har det blivit betydligt enklare att komma igång. Du behöver idag inte visa upp några diplom eller vära någon slips på jobbet. Det enda du måste klara av är att uppfylla en prop firms krav, där du kan bevisa att du faktist kan göra en avkastning på deras demo konton under en viss period. Detta samtidigt som du kan visa att du kan hantera risker.

Så här funkar testerna hos en prop firm

När du utför dina tester med en prop firm så kommer detta att ske primärt på index, råvaror och forex. Det handlar dock sällan om några aktier. För att du ska kunna kvalificera dig så kommer du att behöva hitta en bra prop firm i Sverige som ger dig mellan $300 och $500 för att ta deras test.

Merparten av dessa tester sker i två st faser och det är först när du har klarat av både fas 1 och sedan fas 2 som företaget är klart för att ge dig ett så kallat finansierat konto samt kapital som du kan handla för.

Två olika faser: Så här kan du klara av testerna

Ett vanligt prop firm test kan se ut på följande viss:

Du gör en inbetalning på 500 dollar och får ett handelskonto som har tillgång till två olika faser:

Fas #1

Du får 50 000 dollar att använda som demo kapital och du måste nu generera en högre avkastning på 5 000 dollar utan att du förlorar 2 500 dollar på en enda dag alternativt 5 000 dollar under hela själva perioden, detta brukas kallas för drawdown. Du måste även samtidigt även handla i minimum 4 dagar.

Om du skulle klara av allt detta så blir du godkänd för att gå vidare till nivå 2.

Fas #2 

Du kommer denna gång även att få 50 000 dollar i demokapital som du måste skapa en avkastning på 2 500 dollar utan att du förlorar 2 500 dollar under samma dag, eller 5 000 dollar under hela denna period ”drawdown”. Du måste även samtidigt handla under minimum 4 dagar.

Om du inte skulle klara av dessa två prov, så kommer du direkt att vara diskad, och du har då förlorat de 500 dollar som du betala för att göra dina tester. Skulle du dock klara av testerna så har du tagit dig genom det svåra, och du kommer nu få ännu mer pengar tillgängligt och få en större del av avkastningen som du tjänat in.

Du ska alltid observera att de reglerna som existerar för en maximal drawdown fortfarande, kommer att gälla när du har ett riktigt konto. Just därför så är det att rekommendera att du är medveten om riskerna i förhållande till din avkastning. Om du inte skulle lyckas med att uppfylla dina krav, så kommer du snabbt att vara ute ur spelet så att säga.

Dock på andra sidan så kan du snabbt öka värdet på ditt handelskonto, samtidigt som du följer de satta drawdown reglerna, så kommer du ha betydligt mer pengar att handla för. Om du sedan är en bra trader, så kan det hela resultera i att du börjar handla för miljontals dollar och du verkligen kan kalla dig själv för en professionell trader.

Det finns idag mängder av olika prop firms, dock under 2023 och 2024 så blev många av dessa stängda, då de förlorade sin licens hos Metatrader. Det handlade om att dessa prop firms fuskade och hade ganska så tvivelaktiga affärsmetoder.

Just därför så ska du alltid vara försiktig när du gör ditt val av prop firm, för skulle ditt prop trading bolag stängas, så kommer du att förlora allt ditt kapital.

Här hos FaktaFinans.se så rekommenderar vi starkt The5er och FTMO. Vi har egentligen ingen bakgrunds info om dessa två bolag, dock så är de bägge välkända och populära i branschen. Bägge dessa prop firm erbjuder en bra support samt hanterar utbetalningar som de ska.

The5ers är ett av de äldsta prop firms som finns, vilket innebär att det är ett stabilt och pålitligt bolag. De erbjuder idag tre stycken olika kontotyper och ett aktiekonto.

Dessa tre konton kallas för Hyper Growth, High Stakes och Bootcamp. Du har de striktaste reglerna på ”Bootcamp”, som består utav tre olika delar, dock i gengäld så kommer du kunna få upp till 100% av din avkastning. I Hyper Growth så kan du få hela vägen upp till 50% av din egna avkastning direkt efter fas 1, samt att du kan växa ditt konto upp till 4 miljoner dollar. Dock så ska du alltid gå genom alla regler extra noggrant.

– Ett konto med kapital upp till 4 miljoner dollar
– Enbart Metatrader 5 är accepterat
– Flertals olika program
– Live events och Webbseminarier

FTMO är helt klart en av de mest populäraste prop firms på marknaden. Bolaget har en väldigt enkel och transparent panel, regler och uppsättning. De har enbart två steg som du måste gå genom för att få ett finansierat konto.

• Metatrader 4 är accepterat
• Ett funded account på 200 000 dollar
• Du kan få upp till 90% av simulerade vinster
• Performance Coaching
• Premium program
• Tjänster och handelsverktyg

När du ska göra ditt val av prop firm så är det viktigt att du kollar på följande:

1. Hur länge har bolaget existerat? Det finns idag mängder utav gråzoner, så det är alltid en stor fördel för dig om din valda prop firm har funnit i flera år.
2. Vad säger andra traders? Det är alltid en bra ide att du även kollar vad andra registrerade prop traders säger om plattformen.
3. Vilken typ av plattform använder de? Vi här hos FaktaFinans.se föredrar verkligen att använda oss utav MetaTrader, då de kan välja att ansluta mängder utav metoder och strategier.
4. Vad ligger kostnaderna och spreads på? Det är alltid viktigt att du kollar på alla de dolda kostnaderna och avgifterna, då dessa kan försvaga dina vinster.
5. Går det att handla med autotrading och robot trading? Om du kan använda dig utav autotrading och trading robotar, så kan detta vara en stor fördel.
6. Hur stort funded account kan du ha? Detta är otroligt viktigt då du valt detta prop trading bolag, så du vill kunna trada med ett stort belopp.
7. Vad finns det för regler för dina öppna affärer? Du ska alltid kolla på de olika reglerna som gäller för dina affärer.

Det finns idag inga svenska prop firms på marknaden. Vi rekommenderar dig dock att du använder dig utav en prop firm som är baserad inom EU eller inom länder som har starka regleringar som USA, Australien eller UK. Dessa länder är välkända för att ha hårda regler för prop firms och de erbjuder en stark trygghet och transparens för traders. Du ska alltid välja en prop firm som har bra och tydliga villkor och bra omdömen.

Det är lätt att bli lockad av drömmar om stora vinster, dock så är det många traders som misslyckas på grund utav följande misstag:

• Ingen riskhantering

Ett av de vanligaste sätt som du kan förlora ett funded account är genom att du bryter emot drawdown reglerna. Den enda lösningen här är att du är varsam med storleken på dina positioner samt att du hat en plan för stop/loss.

• Ingen förberedelse inför de olika testerna

Det är många nya traders som väljer att hoppa direkt in i sina tester, utan någon som helst förberedelse. Det är alltid att rekommendera att man först testar på ett demo prop konto innan man börjar med sina tester.

• Ignorerar regler för nyhetshandel

Hos vissa prop firms så är det förbud på handel under nyhetssläpp. Det är alltid viktigt att du läser reglerna noga och planerar dina affärer utifrån detta.

• Känslomässig handel

Man ska aldrig försöka ta igen sina förluster då detta oftast leder till ännu större problem. Lösningen här är att du följer din tradingplan och inte låter dina känslor ta över.

Genom att du försöker undvika dessa misstag, så kommer du att förbättra dina chanser att lyckas som en prop trader och kan expandera ditt funded account.

Allt fler yngre daytraders är väldigt självsäkra när de handlar. Vi här hos FaktaFinans.se har stött på mängder utav traders som drömmer om vita sandstränder och snabba bilar. Dock ska man alltid ha i åtanke att daytrading inte är enkelt, och det märker man snabbt av under fas 1 och fas 2.

Det största problemet brukar inte vara att skapa en avkastning, utan att få avkastningen med en låg risk. Detta är enbart få som lyckas med att göra månad till månad. Om du använder dig utav en hög hävstångseffekt och höga insatser, så ska det inte vara speciellt svårt för dig att nå jackpotten på en enda handel, dock så är möjligheten för en nedgång inom en prisgraf även densamma som en uppgång. Om du inte har någon strategi eller riskhantering, så kommer snabbt din tur ta slut.

Som vi nämnt tidigare i artikeln så har det funnits mängder utav prop firms de senaste åren. Detta beror helt enkelt på att det tyvärr är en bransch fylld utav fusk. Man kan tro att varje prop firm verkligen letar efter bra prop traders, dock så ser verkligheten annorlunda ut.

Merparten av prop firms lever inte på avkastningarna ifrån bra daytraders, utan istället lever de på de inkomster som de får ifrån de dåliga traders. Med andra ord så är deras huvudsakliga inkomst ifrån kapital från traders som betalar för att ta testerna, och de merparten av traders inte lyckas med testerna så samlar bolagen i bra belopp utan någon risk.

Man kan säga att i genomsnitt så försöker en prop trader göra testet 7 gånger men en prop firm, innan de verkligen lyckas med testerna, och även om de klarar av testerna så brukar de lägga av under de kommande månaderna, då riskerna helt enkelt blir för höga.

Du får egentligen aldrig riktiga pengar hos en prop firm, detta gäller även efter att du har klarat av deras tester, för att få ett funded account. Dock så kommer så klart de ärliga prop firms att betala dig för din genererade avkstning, men detta kapital kommer inte att komma ifrån din egna handel, utan från de andra traders som har betalat sin avgift för att göra sina egna prop firm tester.

Så på grund av detta så är egentligen inte en prop firm så intresserad av att du klarar deras tester, och sedan att du tjänar pengar från månad till månad. Detta då det är en kostnad för dem. Istället så vill de nästan att du ska misslyckas förr eller senare så att de kan få in din regelbundna avgift.

Själva strukturen för en prop firm hölls så gott som hemligt under ett flertals år, och som ett resultat så kan man säga att prop firms levde i skuggzoner, och kallade sig själva handelsplattformar, utan att de behövde följa de regler samt krav som finns inom EU för reglerade firmor.

Dock under 2022 och 2023 så började dessa företag att hamna i myndigheternas strålkastare, och nu så måste de säga till sina traders som handlar med dem, att de handlar med fiktiva pengar, och om de klarar av deras tester.

När du ska göra ditt val av prop firm så är det verkligen viktigt att du förstår dig på de olika regleringar som existerar, samt hur de påverkar dig:

Vilka länder har starka regleringar

De prop firms som är baserade i USA, UK, Australien och EU brukar oftast ha starkast finansiella regleringar. Detta innebär att dessa bolag har en högre transparens samt säkerhet för dig som trader.

Akta dig för oreglerade prop firms

Du ska alltid vara försiktig med de prop firms som inte är reglerade och befinner sig i länder utan några riktiga finansiella regler. Detta innebär en betydligt större risk för att det bolaget kommer att stängas ner, eller att de kommer vägra att betala ut några vinster.

Gör din due diligence

• Kolla alltid upp historiken på din valda prop firm.
• Läs alltid genom de olika användarrecensionerna.
• Gå alltid genom villkoren som prop firman har.